Банковские и денежные счета

На этой странице

Зачем нужны и в чём разница

Банковские счета — это справочник реквизитов (список расчётных счетов и банковских данных). Он нужен, чтобы хранить и подставлять реквизиты в различные документы программы. Ничего «денежного» он не учитывает.

Денежные счета — это места хранения денег (где реально лежат деньги): безнал (расчётные счета), кассы, переводы на карту руководителя, резервы и т.д. Они нужны, чтобы видеть движение денег и остатки. Вы в любой момент можете создать новый денежный счет и начать откладывать/перемещать на него деньги для определенных нужд.

Каждый банковский и денежный счёт должен быть привязан к конкретной организации.

Банковские и денежные счета тесно связаны между собой. Каждому безналичному денежному счёту организации должен соответствовать банковский счёт (или эквайринг) этой же организации. Чтобы выставить безналичный счет на оплату клиенту, нужно указать в нем банковские реквизиты организации — то есть банковский счет. При поступлении денежных средств от клиента по выставленному счету, они попадут на безналичный денежный счет организации.

Наличный денежный счёт к банковскому счету не привязывается. Это может быть касса сотрудников, сейф, наличная карта и т.д. у которых нет никакого банковского счета. Этот метод полезен при получении наличной оплаты от клиентов.

Порядок заполнения банковских и денежных счетов

сначала заполните «Банковские счета» (реквизиты).
затем создайте «Денежные счета»: для каждого банковского счёта — безналичный денежный счёт.
отдельно заведите кассы/переводы/прочие места хранения денег как наличные денежные счета.
при приходе денег всегда выбирайте правильный денежный счёт, чтобы движение денег считалось верно.

Заполнение банковских счетов

Откройте меню программы и перейдите в раздел «Компания» → «Банковские счета».

Нажмите «Добавить» и добавьте счёт

Заполните наименование. В наименовании рекомендовано писать: Организация + банк/тип (так проще ориентироваться в списке). Выберите организацию и внесите реквизиты. Выберите компанию/организацию, для которой создаёте счёт. Введите банковские реквизиты. Сохраните банковский счет.

Назначьте счёт по умолчанию (если нужно). Любой банковский счёт можно назначить по умолчанию, но только один для организации. Если у организации один счёт — он и так будет по умолчанию.

Фильтруйте список по организации. В списке можно включить фильтр по организации, чтобы видеть только её счета. Так же вы можете воспользоваться поиском, если в справочнике много банковских счетов.

Видео: банковские счета

00:01
Следующая функция — это банковские счета. Что такое банковские счета? Фактически это справочник со всеми вашими имеющимися реквизитами банковских счетов.

00:14
Если у вас есть один расчётный счёт или несколько расчётных счетов на одну организацию, вы можете добавить их все в программу. В этом случае у каждой организации будет столько банковских счетов, сколько вы введёте в FORRA.price.

00:33
Чтобы добавить новый банковский счёт, необходимо выбрать функцию «Добавить».

00:40
В наименовании банковского счёта можно указать любое значение, например название банка. Рекомендуется сначала указывать наименование организации, а затем тип или название банка.

00:57
После этого открывается форма заполнения реквизитов.

01:00
В первую очередь необходимо выбрать компанию, для которой создаётся расчётный счёт.

01:09
После выбора организации вводятся банковские реквизиты. После заполнения реквизитов банковский счёт сохраняется.

01:22
В результате для выбранной организации появляется новый банковский счёт. Таким образом, у одной организации может быть несколько счетов разных банков.

01:31
Любой из банковских счетов можно назначить счётом по умолчанию для организации. При этом выбрать можно только один счёт, который будет использоваться по умолчанию.

01:41
В системе может быть несколько организаций. У каждой организации может быть один или несколько расчётных счетов. Если у организации один счёт, он автоматически используется по умолчанию.

02:02
Ещё раз обращаю внимание: справочник «Банковские счета» — это список реквизитов ваших банковских счетов и больше ни для чего не используется.

02:18
Список банковских счетов можно отфильтровать по организации. В этом случае будут отображаться только счета выбранной организации.

Заполнение денежных счетов

Откройте меню программы и перейдите в раздел «Компания» → «Денежные счета».

Создайте безналичный денежный счёт (для банка).

Тип счёта: «Безналичный» (сюда относятся и банковские счета, и эквайринг).
Указать валюту
Указать созданный ранее банковский счёт (из справочника «Банковские счета»).
Организация подтянется/определится автоматически
Нажмите кнопку «Добавить» для сохранения денежного счета

Создайте наличные денежные счета (если есть наличка/переводы)

Тип счёта: «Наличный»
Указать валюту
Выбрать организацию

В итоге у одной организации может быть несколько денежных счетов.

безналичные (под банковские счета/эквайринг),
наличные (кассы, переводы) и другие места хранения денег.

Видео: денежные счета

00:01
Теперь очень важная тема — денежные счета. Денежные счета и банковские счета — это разные вещи. Денежные счета — это места, где хранятся ваши деньги. Банковские счета — это всего лишь список банковских реквизитов, с которыми вы работаете. Если у вас есть банковский счёт, ему обязательно должен соответствовать безналичный денежный счёт.

00:35
Денежные счета могут быть как безналичными, так и наличными. Например, деньги могут храниться на расчётных счетах, в кассе менеджера, приниматься в виде прямых переводов на карту руководителя или складываться в кассу бухгалтерии. Также это могут быть накопления, вклады или личные резервы. Все эти места хранения денег — это денежные счета.

01:01
Если вы хотите видеть полное движение денежных средств по всем этим местам, вы должны завести их в справочнике денежных счетов FORRA.price.

01:30
Если вы добавляете банковский счёт, ему обязательно должен соответствовать безналичный денежный счёт. Например, при добавлении счёта Россельхозбанка тип счёта обязательно выбирается безналичный. Любые банковские счета и эквайринг относятся к безналичной оплате.

01:54
Наличные денежные счета используются в случаях, когда вы принимаете деньги наличными или в виде переводов на личную карту руководителя. Такие переводы также считаются наличными денежными счетами. Приходовать их или нет — это ответственность владельца бизнеса.

02:19
Если речь идёт о банковских операциях, используется безналичный денежный счёт. При выборе безналичного типа счёта необходимо указать соответствующий банковский счёт. После этого подтягивается организация, и создаётся новый денежный счёт.

02:44
После создания денежного счёта его можно выбрать при оформлении прихода денежных средств. Именно на этот счёт будут поступать деньги при создании документа прихода.

02:58
Также можно создавать наличные денежные счета. Например, кассу бухгалтерии. Для такого счёта указывается тип «Наличный», валюта и организация, для которой он создаётся.

03:11
В результате у одной организации может быть несколько денежных счетов: безналичные банковские счета, наличные счета для прямых переводов, касса бухгалтерии и другие.

03:43
Для каждой организации может быть своя касса. Это позволяет бухгалтеру принимать денежные средства и фиксировать все движения денег. В дальнейшем можно выполнять переводы между денежными счетами.

04:06
Таким образом, вы начинаете видеть, где и сколько денег находится в каждый момент времени, а также какие перемещения денежных средств происходят внутри компании.

04:35
Если вы контролируете движение денег по денежным счетам, у вас появляется инструмент управления финансами. Если вы не знаете, где и сколько денег лежит, возникает риск потерь и незаконного изъятия средств.